Qu’est-ce qu’un trader ? Guide sur le métier d’opérateur de marché (2024)

Vous avez sans doute entendu parler du métier de trader, mais connaissez-vous vraiment ce qu’il implique ?
Les traders jouent un rôle crucial sur les marchés financiers en prenant des décisions d’investissem*nt qui peuvent avoir un impact significatif sur l’économie mondiale. Ils négocient des actifs tels que les actions, les devises et les produits dérivés, en utilisant une variété de stratégies pour maximiser leurs gains.
Vous êtes curieux de savoir réellement qu’est-ce qu’un trader et ce qui se cache derrière ce métier passionnant ? Vous voulez en découvrir les secrets les mieux gardés ?
Découvrez les véritables rouages du métier et comprendre ce qui se cache derrière cette carrière fascinante. Préparez-vous à découvrir les dessous de ce métier intense et à en apprendre plus sur les défis et les récompenses qui accompagnent le travail d’un trader. C’est parti !

C’est quoi le métier de trader ?

Quel est le but d’un trader ? Le trader est en effet un expert en négociations sur les marchés financiers. Son objectif principal est de maximiser les gains en achetant et en vendant des titres financiers tels que les actions, les devises et les produits dérivés. Néanmoins, le trader peut aussi adopter une stratégie inverse en vendant un actif dans l’espoir de profiter de sa baisse pour le racheter plus tard, ce qu’on appelle « shorter ».

Le métier de trader est caractérisé par sa complexité et ses nombreuses spécificités. C’est un métier exigeant qui requiert une grande connaissance des marchés financiers, ainsi qu’une habileté à anticiper les tendances et les fluctuations des prix. Les traders doivent être en mesure de prendre des décisions rapidement et de manière déterminée, en utilisant une variété de méthodes d’analyse pour évaluer les opportunités d’investissem*nt. Les risques de trader sont élevés, mais cela implique également des gains conséquents. En effet, plus il y a de risque, plus le potentiel à gagner est important et inversem*nt, moins il y a de risque, moins il y aura de gains.

Certains peuvent se poser la question quelle est la différence entre un trader et un broker. Pour condenser, le trader se charge de passer des ordres d’achat ou de vente tandis que le broker les exécute sur les marchés financiers. Ce sont tous les deux des acteurs majeurs de la bourse.

Voici un petit tableau reprenant les spécificités du trader:

Quels sont les types de traders, les styles, les spécialisations et les fonctions ?

Les styles de traders

On distingue 5 styles de traders qui sont le Scalper, le Day trader, le Swing trader, le trader d’actualités et le trader de position. Ces styles sont relatifs aux styles de trading pratiqués, à savoir le scalping, le day trading, le swing trading, le trading d’actualités et le trading de position. Ceux-ci ont alors une influence considérable sur le positionnement d’un trader ainsi que sur les techniques qu’il utilise. Chaque style de trading possède des caractéristiques uniques qui les distinguent les uns des autres. Ces caractéristiques incluent la durée de détention d’un titre financier comme une action, la quantité de temps nécessaire pour pratiquer ce style, le niveau de risque encouru et la perte potentielle, les gains potentiels à réaliser ainsi que le niveau de stress associé au style adopté.

Les spécialisations des traders

Les traders peuvent se concentrer sur certaines spécialisations pour maximiser leurs compétences et leurs opportunités de gains. Certaines des spécialisations les plus courantes incluent:

• Le cambiste: Également appelé trader de devises, il se concentre sur les mouvements de change sur le marché monétaire appelé Forex. Il cherche à maximiser ses bénéfices en négociant des devises différentes à des taux fluctuants.
• L’arbitragiste: L’arbitrage ou relative value en anglais représente une stratégie qui implique la recherche de titres sous-évalués pour tirer parti de cette sous-estimation. Les arbitragistes mettent en œuvre cette stratégie d’arbitrage pour optimiser leurs gains en profitant des opportunités du marché.

Les fonctions du trader

Les traders peuvent avoir des fonctions différentes suivant leur rôle dans une institution financière, comme une banque d’investissem*nt ou un hedge fund, ou toute autre entreprise du domaine. Les deux fonctions les plus courantes sont celles de « sales trader » et « execution trader »:

• Sales trader: Il est en charge de la vente et de la négociation de produits financiers auprès de clients tels que les fonds de pension, les banques et les entreprises. Il joue un rôle de conseiller pour ses clients en les informant des opportunités de marché, en les informant des risques et en établissant des relations commerciales durables avec eux. En outre, le Sales Trader est souvent chargé de maintenir des canaux de communication avec les execution traders pour s’assurer que les transactions sont effectuées de manière efficace.
• Execution trader: Il est responsable de la mise en œuvre des ordres de négociation pour les clients. Il utilise des algorithmes complexes pour négocier les produits financiers au meilleur prix possible, en minimisant les coûts pour le client et en veillant à ce que les transactions soient effectuées de manière efficiente. L’execution trader travaille en étroite collaboration avec le sales trader pour s’assurer que les objectifs de négociation des clients sont atteints.

Qu’est-ce qu’un trader professionnel ?

Les traders professionnels sont habituellement spécialisés dans un domaine de trading particulier, comme les devises, les obligations ou les actions. Ils utilisent leurs connaissances et leur expertise pour aider l’entreprise à maximiser ses profits tout en minimisant les risques. Ils peuvent par ailleurs travailler en étroite collaboration avec d’autres membres de l’équipe de trading, tels que les analystes financiers, les gérants de portefeuille et les experts en risque. Ils peuvent partager des informations et des perspectives sur les marchés financiers, ainsi que des recommandations sur les opportunités d’investissem*nt.

Leur rémunération se compose d’un salaire fixe confortable, ainsi que de primes de résultats en fonction de leurs performances et celles de l’entreprise. Cependant, leur travail peut être stressant et nécessite une grande attention aux détails, une capacité à prendre des décisions rapides et une forte capacité à travailler en équipe.

L’expérience est donc un atout précieux pour les traders qui cherchent à se démarquer en tant qu’experts. Toutefois, il est par ailleurs important de pouvoir démontrer son efficacité en tant que trader, en gagnant de l’argent de manière constante et régulière. Ce n’est pas simplement une question de coups gagnants occasionnels, mais plutôt une combinaison de régularité et de succès dans le domaine qui peut permettre à un trader de se démarquer en tant qu’expert.

Un trader expert jouit de performances de haut niveau, avec environ 80% de trades gagnants. Il est important de souligner que la performance d’un trader est déterminée par la différence entre les trades gagnants et les trades perdants, ainsi que par le risque encouru et le gain rapporté au risque (appelé RISK/REWARD). Bien que cela puisse varier, ce ratio de 80% est considéré comme un standard pour les traders expérimentés. D’un autre côté, un trader débutant sans une solide formation pourra espérer atteindre un ratio de 50% à 60% au mieux, ce qui représente un risque élevé pour leur performance. Un trader intermédiaire, quant à lui, peut atteindre un ratio de 65% de trades gagnants sans difficulté.

Les traders en France

La France abrite de nombreux traders, tant indépendants qu’employés, dans ses grandes villes, mais il est également possible de les trouver dans des régions plus paisibles. Pour faire du trading depuis chez soi, il est nécessaire d’avoir une connexion internet fiable, telle que l’ADSL ou de préférence la fibre, pour garantir une bonne performance. Les traders indépendants peuvent ainsi travailler pour des institutions financières ou pour leur propre compte, sans se déplacer de chez eux.

Quel est le salaire d’un trader ?

La rémunération d’un trader peut varier considérablement suivant différents paramètres, tels que le type de trader, l’expérience, la technique de trading utilisée ou encore l’entreprise ou l’institution financière pour laquelle il travaille, mais aussi la performance individuelle. Ainsi, les traders professionnels peuvent gagner davantage que les traders indépendants particuliers et inversem*nt ; et il en va de même pour les traders pour compte propre.

En France, les traders professionnels travaillent pour des banques d’investissem*nt ou des sociétés de trading ainsi que des hedge funds. Ils peuvent gagner des salaires très élevés, allant de 100 000 € à plusieurs millions d’euros par an, cela en fonction de leur expérience et de leur performance. Ces traders ont souvent des bonus pouvant représenter une part importante de leur rémunération totale.

Quant aux traders indépendants particuliers, ils tradent pour eux-mêmes et peuvent gagner un revenu variable suivant leurs performances et le capital qu’ils investissent. En moyenne, ces traders peuvent gagner entre 30 000 € et 100 000 € par an, tandis que les plus expérimentés peuvent gagner des centaines de milliers, voire des millions d’euros à l’instar des traders professionnels.

Pour ce qui est des traders pour compte propre, c’est-à-dire ceux qui investissent l’argent de tiers en même temps que leur propre capital, leurs revenus peuvent être plus importants que ceux des traders indépendants particuliers. En effet, ces traders peuvent recevoir des commissions allant jusqu’à 50 % des gains des capitaux qu’ils gèrent.

Comme nous venons de le dire précédemment, les salaires des traders peuvent varier considérablement en fonction de nombreux facteurs tels que le type de marché, le niveau d’expérience, la stratégie de trading, le capital de départ, etc. Les exemples de rémunération que nous avons cités ne sont donc pas représentatifs de tous les traders, mais ils peuvent donner une idée générale des gains potentiels dans le monde du trading.

FAQ : Foire aux questions

Quel est le but d’un trader ?

Le but d’un trader est de réaliser des bénéfices en achetant et en vendant des actifs financiers tels que des actions, des devises, des matières premières ou des produits dérivés. Les traders peuvent travailler pour des institutions financières, des hedge funds, des entreprises ou des particuliers, et leur objectif est d’obtenir un rendement financier pour eux-mêmes ou pour leur employeur.

Comment faire pour devenir trader ?

Il n’y a pas de parcours spécifiques pour devenir trader. En fonction des objectifs, la voie à suivre ne sera pas la même. Pour une personne cherchant à devenir trader professionnel, il lui est recommandé de suivre une formation en finance, en économie ou en mathématiques appliquées, ou encore en gestion. Si elle cherche, par contre, à devenir trader indépendant, elle peut suivre une formation courte à longue proposée par une école de trading et prodiguée par un trader professionnel expérimenté ou un ex-trader professionnel. Il est vraiment essentiel d’avoir une bonne compréhension des marchés et des instruments financiers ainsi que des différentes stratégies si l’on souhaite devenir trader.

Comment trader quand on est débutant ?

Pour trader en tant que débutant, il est conseillé de commencer par des comptes de démonstration pour se familiariser avec les plateformes de trading et les différents instruments financiers. Le suivi des actualités économiques et des tendances du marché est également important, davantage pour le débutant, puisque cela permet de prendre des décisions éclairées. Le meilleur parcours reste le suivi d’une formation en trading auprès d’une école spécialisée pour acquérir les bases et se faire accompagner par un professionnel.

Pourquoi 90 % des traders perdent de l’argent ?

Les traders perdent de l’argent en raison de divers facteurs tels que l’absence de plan de trading, la surutilisation de l’effet de levier, le manque de discipline, l’émotionnel et le manque de compétences en matière de trading. Il est important de comprendre que le trading comporte des risques et que la réussite nécessite de la patience, de la discipline et des compétences.

Comment s’entraîner à trader ?

L’entraînement au trading passe indubitablement par l’utilisation de comptes de démonstration. Il s’agit de comptes fictifs de trading généralement proposés par les plateformes pour que les futurs traders puissent mieux se familiariser avec les marchés financiers. Sinon, il est possible de suivre des cours en ligne ou de participer à des séminaires pour améliorer ses compétences en matière de trading. Que ce soit pour les traders débutants, avec un niveau intermédiaire ou ceux ayant déjà de l’expérience, l’entraînement reste de rigueur. D’ailleurs, les comptes de démonstration permettent aussi de faire du backtesting, c’est-à-dire tester des stratégies de trading et déterminer si celles-ci fonctionnent ou non.